Soy Tomás Enríquez de Organizame y sé lo que es lidiar con la contabilidad de un negocio. No quiero que pierdas tiempo aprendiendo por las malas. Por eso, hoy te explicaré de forma sencilla qué debes pedirle a tu contador para que tu empresa esté en orden y puedas optimizar tus impuestos sin complicarte.
1. Formularios clave que debes solicitar mensualmente
El contador no es un mago que resuelve todo sin información. Necesita que le facilites algunos datos y que, a su vez, tú sepas qué documentos debes recibir mes a mes para tomar mejores decisiones. Aquí te dejo los formularios que deberías pedirle siempre:
Formulario 29 (F29): El IVA y el PPM
El F29 es clave porque aquí se declaran los impuestos mensuales:
● IVA débito: el IVA que cobraste en tus ventas.
● IVA crédito: el IVA que pagaste en tus compras.
● Remanente de IVA: si el IVA crédito es mayor que el IVA débito, el saldo queda a tu favor.
● PPM (Pago Provisional Mensual): un adelanto del impuesto a la renta que pagas según tus ventas.
Ejemplo: Si este mes tuviste ventas netas de $2.000.000 y generaste un IVA débito de $380.000, pero tenías un saldo de IVA crédito del mes pasado de $80.000 y compras por $120.000 de IVA crédito, el total a pagar sería de $180.000 en IVA.
Es importante que sepas leer tu F29 porque esto te ayudará a prever pagos futuros y optimizar tu flujo de caja.
Formulario 50 (F50): Pago de servicios digitales extranjeros
Si pagas herramientas como Facebook Ads, Canva o ChatGPT, estos gastos se informan en el F50. Esto te permitirá deducirlos y optimizar el pago de impuesto a la renta.
2. Clasificación de activos: informa a tu contador
Cada vez que compres un activo importante para tu empresa (computador, camioneta, máquinas), debes informarle a tu contador para que lo clasifique correctamente. Esto es vital porque afecta la contabilidad y el pago de impuestos.
Un error común es no notificar la compra de activos y que estos terminen categorizados como gastos generales.
3. La gestión de los colaboradores
Si tienes empleados, tu contador te ayudará con:
● Liquidaciones de sueldo: asegúrate de recibirlas mensualmente.
● Vacaciones y horas extras: deben estar bien registradas.
● Previred: tu contador debería dejar lista la planilla de pago de cotizaciones en la plataforma para que solo debas ejecutarla.
● Gestiones ante la Dirección del Trabajo: evita multas por errores administrativos.
Además, el contador puede asesorarte sobre los distintos tipos de contratos laborales y qué beneficios pueden optimizar los costos de tu empresa.
Ejemplo: En lugar de contratar a alguien con un contrato indefinido desde el inicio, podrías optar por un contrato a plazo fijo de tres meses y evaluar el desempeño antes de tomar una decisión definitiva.
Por estos servicios, normalmente el contador cobra entre $10.000 y $15.000 por colaborador al mes.
4. Impuesto a la renta: F22 y optimización de gastos
El Formulario 22 (F22) es la declaración anual de impuesto a la renta. Aquí se informan:
● Todos los ingresos y compras formales de la empresa.
● Gastos deducibles, como arriendos, peajes, boletas de honorarios y otros costos operativos.
Ejemplo: Si tienes una camioneta a nombre de la empresa y pagaste peajes sin TAG, esos gastos pueden registrarse para optimizar el pago de impuestos.
Tu contador también te ayudará a calcular tu impuesto de primera categoría (de la empresa) y tu impuesto global complementario (como persona natural).
Otra forma de optimizar la carga tributaria es aprovechando beneficios fiscales. Algunos costos, como capacitaciones para empleados o gastos de representación justificados, pueden rebajar la base imponible de la empresa.
¡Hacerlo simple es la clave!
Ordenar la contabilidad no es tan difícil cuando tienes claro qué pedir y cómo usar la información. Recuerda, los procesos simples ordenan el negocio.
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